ЛСОУ предоставила методические рекомендации субъектам первичного финансового мониторинга в страховании

Согласно сообщению пресс-службы ЛСОУ, решение об этом было принято на заседании правления Лиги 2 июля 2008 года.

ЛСОУ отмечает, что в документе, подготовленном на основе рекомендаций группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF), дается детальный анализ критериев риска при выплате страховых возмещений и характеризуются признаки противоправных действий. В частности, в нем конкретизируются страны (территории), имеющие повышенную степень риска при проведении финансовых операций. К ним относятся, кроме не выполняющих документы FATF и общепринятых стандартов в борьбе с легализацией преступных доходов: оффшорные зоны; зоны боевых действий; производители и поставщики наркотиков; поставщики оружия; государства, против которых введены санкции ООН и государства с высоким уровнем коррупции; а также страны, поддерживающие на госуровне экстремистские движения или не имеющие законодательства о раскрытии информации по финансовым операциям, в т. ч. для компетентных органов.

Кроме этого, оценивается тип клиента, вид продуктов (товаров, финансовых операций или услуг).

Среди признаков повышенного риска, согласно рекомендациям, также фигурирует использование крупных сумм наличных денег, перевод их за границу без наличия действующего внешнеэкономического контракта.

Законодательно установлена сумма в 80 тыс. грн, превышение которой при страховых выплатах должно сопровождаться дополнительным анализом документов с целью предотвращения легализации преступных доходов.

ЛСОУ сообщает, что в методических рекомендациях приведены примеры оценки степени риска по тем или иным операциям и даны практические варианты расчетов таких рисков.

По мнению президента ЛСОУ Александра Филонюка, совершенствование системы финансового мониторинга для страхового рынка Украины является особенно актуальным в свете выхода отечественных компаний на внешние рынки страхования.