Госфинмониторинг Украины займется обучением страховщиков по вопросам управления рисками относительно отмывания средств

Государственный комитет финансового мониторинга Украины проведет учебный семинар для представителей страховых компаний, на котором будут обсужденные вопросы относительно управления рисками относительно отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.

Во время семинара, который состоится 27 июня, также планируется проанализировать состояние выполнения страховыми компаниями статьи 5 Закона Украины “О предотвращении и противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем”.

Законом четко предусмотрено, что страховые учреждения как субъекты первичного финансового мониторинга должны проводить идентификацию лица, которая осуществляет финансовую операцию, обеспечивать выявление и регистрацию финансовых операций, которые подлежат финансовому мониторингу. При этом, каждый субъект финмониторинга должен предоставлять Госфинмониторингу Украины информацию о такой финансовой операции не позже, чем в течение 3-х рабочих дней с момента ее регистрации. Речь идет о финансовых операциях, которые подлежат обязательному финансовому мониторингу, за признаками «получения страховой премии», «выплата физическому лицу страхового возмещения», которое превышало 80 тыс. грн.

Как отметил Председатель Госфинмониторинг Украины Игорь Черкасский с целью уменьшения возможных потерь (имидж, деловая репутация, материальные убытки) субъекты первичного финансового мониторинга должны обеспечивать управление рисками относительно легализации преступных доходов и финансирования терроризма. В частности, они должны включать соответствующие процедуры в правила проведения финансового мониторинга и программ его осуществления.

Подход, который базируется на рисках направленный на выявления тех лиц, которые пытаются легализовать преступные доходы. Осуществление субъектами этих мероприятий позволяет обнаруживать клиентов, риск отмывания средств или финансирования терроризма который является высоким, еще к проведению ими финансовых операций, и отказывать им в обслуживании. Кроме того, такой подход позволит систематизировать процесс изучения клиентов и исследования их деятельности, в результате чего все клиенты субъекта первичного финансового мониторинга будут подлежать анализу в соответствии со степенью их риска.