Наиболее распространенная ошибка страховщиков при взаимоотношениях с Федеральной службой по финансовому мониторингу (ФСФМ) – предоставление сведений лишь о профильных, страховых сделках, а не обо всех операциях, подлежащих контролю в соответствии с действующим законодательством. Об этом заявил 13 декабря АСН заместитель начальника управления надзорной деятельности ФСФМ Сергей ФРЕЙДЛИН.
Он отметил, что страховщики входят в перечень организаций, которые должны предоставлять в ФСФМ сведения о подозрительных операциях в соответствии с законом №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Среди страховщиков распространено заблуждение о том, что они должны направлять в ФСФМ лишь информацию о выплате физлицу возмещения или получении от него премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования на сумму от 600 тыс. руб., сообщил Сергей Фрейдлин. В то же время, отметил он, страховщики обязаны информировать ФСФМ обо всех сделках, подлежащих обязательному контролю в соответствии с законом №115 ФЗ, – вне зависимости от того, относятся ли они к собственно страховой деятельности. Это, в частности, операции с денежными средствами или иным имуществом на сумму от 600 тыс. руб.; зачисление или перевод на счет денег, предоставление или получение кредита, операции с ценными бумагами - если хотя бы одна сторона сделки зарегистрирована в стране, не являющейся членом FATF; сделки с драгоценными камнями и драгоценными металлами; лизинговые операции; предоставление или получение беспроцентных займов; сделки с недвижимым имуществом на сумму от 3 млн руб.
Сергей Фрейдлин также подчеркнул, что обязательному контролю подлежат сделки, хотя бы одной стороной которых выступает организация или физлицо, в отношении которых у ФСФМ имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности. По словам замначальника управления службы, сегодня ФСФМ располагает перечнем из примерно 1 тысячи таких организаций и граждан. "Эти сведения не предназначены для публичного пользования, однако любой страховщик может получить в Федеральной службе страхнадзора (ФССН) код для доступа к перечню экстремистов, размещенному на сайте ФСФМ", - сказал Сергей Фрейдлин.
"Некоторые страховые компании ошибочно полагают, что они вправе самостоятельно определять, имеет ли сделка отношение к отмыванию денег и, соответственно, предоставляют нам сведения об операциях, выбранных по своему усмотрению, - отметил также Сергей Фрейдлин. - Закон же говорит, что есть сделки, подлежащие контролю, и вне зависимости от мнения страховщика последний должен уведомить о них ФСФМ".
Со ссылкой на информацию Федеральной службы страхнадзора Сергей Фрейдлин также сообщил АСН, что по итогам 9 месяцев 2005 г. лишь 56 страховых компаний отметили в своей отчетности передачу данных в ФСФМ. Всего по итогам трех кварталов ФССН обобщила отчетные данные 1057 страховщиков.